Бывший сотрудник российских правоохранительных органов Руслан Мирченко в настоящее время является директором Федерального антикоррупционного информационного центра «Анализ и безопасность» и знаком с практикой отмывания денег «по-московски».
В беседе с журналистами Центра исследований проблем организованной преступности и коррупции (OCCRP) он рассказал, как работают такие группы.
OCCRP: Можете ли вы пошагово рассказать, как действуют те, кто занимается отмыванием денег?
Мильченко: Кольца, занимающиеся отмыванием денег, состоят из нескольких слоев. Я знаю нескольких банкиров, которые находятся, так сказать, в середине этой пирамиды. Они поддерживают контакты примерно с 12 банками.
Руслан Мильченко.
Представьте, что у вас есть 100 долларов сомнительного происхождения. Вы просто идете к такому банкиру и говорите, например, что вам нужны эти деньги на счете в Гонконге. А если у вас там нет ни счета, ни компании, банкир легко продаст вам готовую компанию — у них всегда есть множество компаний, зарегистрированных в разных частях света.
Банкиры покупают такие готовые компании у юридических фирм, которые регистрируют компанию за один день.
Это означает, что если вы дадите им 100 долларов, то через несколько дней они положат на ваш счет 96 или 97 долларов, в зависимости от комиссии, которую вы заплатили за перевод денег в Гонконг или еще куда-нибудь. И как клиент, вы никогда не знаете, каким именно маршрутом вы добрались до нужного вам места. Эту проблему решает сотрудник, отвечающий за легализацию средств.
Таких «специалистов» в российских банках десятки. Таким образом, с помощью ноутбука и программы «банк — клиенту» можно перевести деньги из одного банка в другой или по цепочке в разные компании.
OCCRP: Знают ли банки, участвующие в этих переводах, о том, что происходит?
Мильченко: Конечно, знают. Профессиональные отмыватели денег должны платить комиссию всем банкам, с которыми им разрешено «работать». Плата в размере 4 долларов делится между разными банками.
Банкир, к которому вы обратитесь, в итоге заработает от 1,5 до 2 % от 100 долларов. Это очень сложный бизнес. Он выгоден только в том случае, если у вас много клиентов и большой объем операций.
OCCRP: Сколько денег вы можете принести?
Мильченко: Такие люди, как мои знакомые, не являются миллиардерами. Но на вершине этой пирамиды находятся миллиардеры. Они могут позволить себе покупать один банк за другим, и это их инструмент для того, чтобы делать большие деньги за границей.
Все это похоже на водопад. Множество маленьких ручейков в конце концов превращаются в стремительные пороги. Я знаю людей, которые работают на уровне «ручейков», у которых продажи исчисляются миллиардами и которые контролируют весь поток уже в миллиарды.
В России такими огромными объемами занимаются не более пяти-семи человек. Эти банкиры имеют тесные связи с политическим миром и находятся под защитой спецслужб.
«Веерное» обналичивание стало самой популярной схемой отмывания в 2021 году
Веерные» погашения стали самой распространенной системой выкупа у граждан в 2021 году, сообщили в Росфине моноязычной пресс-службе «Российской газеты», информация о количестве выкупленных таким образом денег закрыта.
Максим Брынов / Лия Новости.
В пресс-службе Центробанка заявили, что банк научился эффективно предотвращать «веерные» погашения, однако в исполнительных документах часто встречаются признаки веерных перевозок. По данным регулятора, объем капитала, незаконно погашенного с помощью исполнительных документов, в первом полугодии 2021 года составил 17,5 млрд рублей. Это на 60 % больше, чем за аналогичный период прошлого года.
По мнению экспертов, к развитию системы выкупа подтолкнула пандемия.
Как рассказали в пресс-службе ПФР, «веерные» погашения заключаются в перечислении денег от различных компаний на расчетные счета граждан как юридических лиц, получивших их до банковского дня. Физические лица снимают деньги со своих карт; по данным представителей Росфинмониторинга, эта система была самым распространенным способом возмещения в 2021 году.
Для повышения эффективности соблюдения требований ПОД/ФТ Росфинмониторинг регулярно отслеживает признаки подозрительных погашений и дополнительно информирует участников финансового рынка, сообщил представитель организации.
«Издание Федерального закона от 13.07.2020 № 208-фз «О внесении изменений в Федеральный закон «О легализации доходов, полученных от незаконной деятельности, и противодействии финансированию терроризма» (в целях совершенствования правоприменительного контроля), обязывающего представлять в Росфинмониторинг сведения о пополнении и снятии денежных средств с банковских счетов ‘Расширены характеристики операций, что позволило усилить контроль за финансовыми потоками, связанными с переводом денежных средств в наличные’.
В результате мониторинга мы научились очень эффективно пресекать попытки кредитных организаций выкупать наличные деньги вместе с «веерами», то есть когда средства юридических лиц перечисляются на счет физического лица, а наличные забираются». Услуги Банка России.
По данным ЦБ РФ, объем выкупов неуклонно снижается со времен банковского кризиса 2014 года. Так, в 2014 году этот показатель составлял 50-70 млрд, в 2015 году — 4, 000 млрд, в 2016 году — 326 млрд, в 2017-2018 годах — 176 млрд — 1,8 трлн рублей. Объем погашений в 2019 году составил 78 млрд, в 2020 году — 1,8 трлн рублей.
эквивалент; по итогам первого полугодия 2021 года показатель составил 32 млрд рублей.
Как уже рассказывала «РГ», основными каналами ввода наличных остаются розничная торговля, туризм и корпоративные платежные карты. Как пояснили «РГ» в компании, продолжают использоваться системы с виртуальной системой возврата капитала. В прошлом подобные методы использовались для нелегального вывода денег за рубеж, когда технологические компании, созданные за рубежом, получали в судебном порядке фиктивные долги от российских компаний.
Таким образом обеспечивается формальная «чистота» происхождения средств, даже если они были совершены. Деньги передаются не напрямую от компании к компании, а через Судебный совет. В этой форме размена, которую используют легализаторы денег, одной из сторон является физическое лицо.
Общими являются система возмещения через Федеральную налоговую службу, нотариусы, мировые судьи, обещания и платежи.
В Росбанке «РГ» рассказали, что для пресечения подозрительной активности в рамках «веерных» возмещений применяются различные меры. Сложность работы с этим режимом заключается в том, что банки могут столкнуться с серьезными репутационными рисками и рисками судебного преследования, если зарплата является социальной выплатой и в операциях, квалифицируемых как таковые, есть ошибки», — рассказали в пресс-службе «Открытия».
При этом признаки подозрительных «веерных» перевозок часто усматриваются в этих переводах с юридических лиц на счета различного вида и характера по исполнительным документам», — отметили в пресс-службе ЦБ. Как уже заявлял Банк России, объем средств, незаконно погашенных по исполнительным документам в первом полугодии 2021 года, составил 17,5 млрд рублей. то есть в 1,6 раза больше, чем за аналогичный период предыдущего года.
Всего же в 2020 году объем этих операций составил 25 млрд рублей (на 60% больше, чем в 2019 году).
По словам Андрея Наумова, заместителя председателя Национального совета по финансовым рынкам, пандемия и сложная финансовая ситуация способствовали процессам, связанным со спросом на наличные деньги.
Во время пандемии резко сократилась доля наличных операций и возросла потребность в использовании наличных в отношениях «от уха до уха» за товарами, что, естественно, привело к тому, что система отвлечения наличных оказалась в серой зоне, — сказал он. — В основном это было связано с ростом инфляции. Чтобы снизить издержки, они снова стали использовать наличные формы расчетов».
Александр Попов, менеджер по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка, отметил, что подобные операции несут риск вовлечения в подозрительную деятельность финансовых организаций.
Миссия выполнима: обналичить три миллиарда
В Камбардино-Балкарии осудили преступников, которые помогали местным бизнесменам незаконно вывести из предприятий около 3 миллиардов. Рассказываем, как организаторы преступной группы добились этого и как им удалось избежать обвинения в рамках судебного дела.
- Автор: Виктория Энн.
- Куратор: Ирина Ситникова
Статья содержит.
- Банки, но только без разрешения
- {пространство}
- Как не стать фигурантом уголовного дела об отмывании денег {Space}
Банк, но только без лицензии
Согласно документам из многотомного уголовного дела, в 2016 году один из жителей Нальчика решил заработать деньги простым и старым способом — в рамках глобальной системы теневой экономики. Преступник организовал бизнес, который по сути являлся банком, но без лицензии. Компания работала с физическими и юридическими лицами, осуществляя то, что считается низкими банковскими операциями.
- Открытие и ведение счетов,
- Осуществление денежных переводов от имени клиентов, а также,
- Сбор денег,
- Кассовое обслуживание.