Дополнительные возможности для получения налоговых льгот существуют в случае сдачи недвижимости в аренду или использования ее в коммерческих целях. Если часть вашего дома используется для ведения бизнеса или получения дохода от аренды, вы можете иметь право на вычеты в зависимости от площади, используемой для этих целей. Ведение подробных записей и консультации с местными органами власти могут помочь вам получить все возможные льготы.
Наконец, периодическая переоценка стоимости недвижимости может дать возможность получить льготы. Если стоимость недвижимости снизилась или вы произвели улучшения, которые дают право на налоговые льготы, подача заявления о переоценке может снизить вашу налогооблагаемую базу, уменьшив сумму задолженности.Как снизить налоги с вашей первой или второй недвижимостиПодайте заявление на налоговые вычеты, связанные с выплатой процентов по ипотеке. Как основная, так и вторая недвижимость дают право на налоговые льготы в виде процентов, уплаченных по кредитам, при условии, что недвижимость используется в личных целях. Процент вычета будет зависеть от местных правил и условий кредита.Рассмотрите возможность налоговых льгот за энергоэффективные улучшения. Во многих юрисдикциях такие улучшения, как установка солнечных батарей или улучшение теплоизоляции, могут давать право на вычеты или кредиты, снижая ваши налоговые обязательства.Используйте налоговые льготы для арендуемой недвижимости
Если одна из ваших недвижимостей сдается в аренду, убедитесь, что вы заявляете все допустимые расходы, связанные с управлением недвижимостью, такие как техническое обслуживание, коммунальные услуги и комиссии за управление недвижимостью. Эти расходы могут быть вычтены из вашего дохода от аренды, что снизит сумму налогообложения.Используйте исключения из капитальных доходовЕсли вы продаете недвижимость, которая была вашим основным местом жительства в течение определенного периода, вы можете иметь право на исключения из капитальных доходов, что может снизить или полностью исключить налоги на прибыль от продажи. Ознакомьтесь с местными законами, которые определяют срок владения и условия получения этой льготы.Поймите налоговые льготы для вашей первой недвижимостиОсновным преимуществом основного места жительства является возможность вычета процентов по ипотеке. Домовладельцы могут вычитать процентные платежи по ипотеке до определенного предела, что может существенно снизить налогооблагаемый доход. Это преимущество особенно значимо в первые годы ипотеки, когда процентные платежи выше, чем платежи по основной сумме.
Еще одно важное преимущество — освобождение от налога на прирост капитала при продаже недвижимости при соблюдении определенных условий. Если дом находился в собственности и использовался в качестве основного места жительства в течение как минимум двух из пяти лет до продажи, физические лица могут исключить из налогообложения до 250 000 долларов (500 000 долларов для супружеских пар, подающих совместные декларации) прироста капитала.
Кроме того, налоги на недвижимость, уплаченные с основного жилья, вычитаются из федеральных налогов, при этом Налоговое управление устанавливает ограничения на сумму вычета, обычно не превышающую 10 000 долларов. Это применимо в том случае, если домовладелец не использует стандартный вычет, а включает в него отдельные статьи расходов.
Налоговые вычеты по расходам, связанным с недвижимостью
Различные расходы, связанные с владением домом, такие как ремонт, обслуживание и улучшение недвижимости, могут предоставлять вычеты, если они соответствуют определенным критериям. Например, расходы, связанные с энергосберегающей модернизацией дома, могут претендовать на налоговые вычеты, которые напрямую уменьшают сумму налога.
Критерии приемлемости льгот по налогу на недвижимость
Чтобы претендовать на эти налоговые льготы, недвижимость должна соответствовать требованиям IRS для первичного жилья, то есть в ней должно проживаться более половины года. Кроме того, проценты по ипотеке и налоги на недвижимость должны выплачиваться непосредственно владельцем жилья, а не третьей стороной.
Определите влияние местоположения недвижимости на снижение налогов
Географическое положение вашей недвижимости играет важную роль в том, на какие налоговые вычеты вы можете претендовать. Некоторые регионы предлагают особые преимущества, основанные на местных законах и налоговых льготах. Например, недвижимость, расположенная в городских районах, может претендовать на другие ставки по сравнению с сельской недвижимостью. В некоторых городах владение недвижимостью в определенных районах может обеспечить доступ к более низким налогам на недвижимость или освобождение от уплаты налогов.
Районы с особым статусом застройки или те, которые классифицируются как «исторически значимые», могут иметь дополнительные налоговые льготы, включая льготы на расходы по восстановлению. Местные налоговые кодексы могут дать представление о том, как местоположение может непосредственно повлиять на сумму, которую вы должны заплатить за недвижимость.
Кроме того, близость к общественным службам, таким как транспортные узлы или объекты инфраструктуры, может повлиять на оценку недвижимости и, как следствие, на доступные налоговые льготы. В местах с повышенным спросом на жилье понимание местных налоговых льгот, связанных с правом собственности, может привести к заметной экономии.
Рекомендуется проконсультироваться с налоговым экспертом, который разбирается в региональном законодательстве о налогообложении недвижимости, поскольку он может определить потенциальную экономию, исходя из местоположения вашей недвижимости.
Изучите налоговые вычеты по ипотечным платежам за вторую недвижимость
Проценты, уплаченные по кредитам, обеспеченным дополнительной недвижимостью, часто подлежат вычету, что снижает ваш налогооблагаемый доход. Имейте в виду, что сумма вычета может варьироваться в зависимости от местных норм и конкретных налоговых законов для недвижимости, не являющейся основным местом жительства.Приемлемые расходыПроценты по ипотечному кредиту, использованному для приобретения или улучшения недвижимости.Страховые взносы, связанные с недвижимостью, которые привязаны к ипотечному договору.Любые налоги на недвижимость, уплаченные в рамках ипотечного договора.
Требования к документацииВыписки по ипотеке с подробным указанием уплаченных процентов.Документы, подтверждающие уплату страховых взносов и налогов на недвижимость.Оценки и расходы, связанные с улучшением недвижимости (если применимо).Проконсультируйтесь с налоговым консультантом, чтобы подтвердить возможность вычета конкретных платежей и обеспечить соблюдение применимых законов в вашей юрисдикции.Используйте право собственности на недвижимость для снижения налога на прирост капитала
Владение недвижимостью в течение длительного периода времени может дать возможность снизить налог на прирост капитала за счет льгот и вычетов. Во многих юрисдикциях основное жилье может иметь право на значительную льготу по налогу на прирост капитала при его продаже, в зависимости от конкретных условий, таких как срок владения и использования. Понимание критериев правомочности и стратегическое планирование сроков продажи могут привести к существенной экономии на налогах.Максимальное использование льгот для основного жильяЕсли недвижимость классифицируется как ваше основное жилье, могут применяться определенные налоговые льготы. Например, в некоторых странах первые 250 000 долларов (500 000 долларов для супружеских пар, подающих совместную налоговую декларацию) дохода от продажи основного места жительства могут быть исключены из налогообложения. Чтобы иметь право на льготу, недвижимость должна находиться в собственности и использоваться в качестве основного места жительства не менее двух из пяти лет до продажи.
Учитывайте время продажиВремя продажи недвижимости имеет решающее значение для снижения риска капитальных доходов. Владение недвижимостью в течение более длительного периода, особенно при благоприятных рыночных условиях, может максимально увеличить потенциальное исключение и минимизировать налогооблагаемую прибыль. Кроме того, планирование продажи после достижения порога владения гарантирует право на максимальные льготы.
Заявите о налоговых льготах для арендуемой недвижимостиВладельцы недвижимости, сдающие в аренду жилые или коммерческие помещения, могут воспользоваться различными налоговыми льготами. Заявите о вычетах за амортизацию недвижимости, что со временем снизит налогооблагаемый доход. Обязательно отслеживайте все значительные ремонты или реконструкции, которые можно вычесть как расходы на техническое обслуживание. В случае недвижимости, используемой исключительно для сдачи в аренду, владельцы могут иметь право на льготы, связанные с выплатой процентов по ипотеке, страховыми взносами и комиссиями за управление недвижимостью.Кроме того, налоговые льготы на доход от аренды могут быть применимы, если недвижимость находится в определенных регионах с налоговыми льготами. Владельцы недвижимости, которые соответствуют определенным условиям, также могут воспользоваться льготами на доход от продажи арендуемой недвижимости после владения ею в течение требуемого срока.
Всегда консультируйтесь с налоговым консультантом, чтобы обеспечить соблюдение местного налогового законодательства и максимально использовать потенциальные льготы в зависимости от типа и использования вашей недвижимости.Обеспечьте надлежащее документирование, чтобы максимально сократить налоговые выплатыВедите точный учет всех расходов, связанных с недвижимостью, включая расходы на обслуживание, ремонт и улучшение. Это поможет вам получить право на вычет этих расходов.
Убедитесь, что все квитанции, счета-фактуры и контракты правильно организованы и легко доступны. Эта документация необходима для подтверждения законности требований перед налоговыми органами.Если недвижимость сдается в аренду, ведите журнал учета доходов от аренды и связанных с ней расходов. Вы должны иметь четкие доказательства арендных платежей и любых дополнительных расходов, понесенных в связи с управлением недвижимостью, коммунальными услугами или услугами, предоставляемыми арендаторам.Для объектов недвижимости, которые имеют право на льготы, например, с определенным статусом занятости, задокументируйте эти условия и сохраните официальные сертификаты в качестве доказательства права на льготы.Отслеживайте амортизацию недвижимости с помощью подробных записей о стоимости недвижимости с течением времени. Это поможет при подаче заявления на получение налоговых льгот, связанных с амортизацией.
Ведите учет всех операций, связанных с рефинансированием или ипотекой. Они могут повлиять на сумму вычитаемых процентов, на которую вы можете претендовать.Проконсультируйтесь с налоговым экспертом, чтобы убедиться, что вся документация соответствует местным налоговым законам и правилам. Это поможет избежать ошибок и обеспечить максимально допустимую экономию.